Cách chấn chỉnh và nâng cao tuân thủ trong kinh doanh vàng

Nghị định số 340/2025/NĐ-CP vừa được Chính phủ ban hành là bước
điều chỉnh mạnh tay trong quản lý vi phạm hành chính lĩnh vực tiền tệ, ngân
hàng, trong đó hoạt động kinh doanh vàng là một trọng tâm.

Theo đó, hệ thống chế tài được xây dựng theo hướng
phân tầng rõ ràng mức độ vi phạm, từ
các hành vi nhỏ lẻ, mang tính cá nhân cho tới những vi phạm nghiêm trọng, lặp
lại hoặc có khả năng gây xáo trộn thị trường.

Thứ nhất, ở nhóm vi phạm
nhẹ, các hành vi như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp
không có giấy phép, hay sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán, sẽ bị áp dụng
hình thức cảnh cáo.

Tuy nhiên, Nghị định 340/2025/NĐ-CP nêu rõ, trong trường hợp các hành vi này tiếp tục tái
diễn hoặc xảy ra nhiều lần, chế tài sẽ được nâng lên tương ứng, với mức phạt
tiền từ 10 đến 20 triệu đồng.

Bên cạnh đó, việc không tuân thủ quy định thanh toán không dùng tiền mặt khi
mua bán vàng, cụ thể là không thực hiện giao dịch qua tài khoản theo quy định
của pháp luật, cũng được xếp vào nhóm vi phạm chịu mức xử phạt này.

Thứ hai, đối với
những vi phạm liên quan đến tính minh bạch và điều kiện kinh doanh, Nghị định
quy định áp dụng khung xử phạt
cao hơn, dao động từ 30 đến 50 triệu đồng.

Cụ thể, các hành vi như
không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng; không thực hiện đúng trách
nhiệm khi thay đổi mạng lưới, địa điểm kinh doanh vàng miếng; hoặc sản xuất
vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn, không ghi
nhãn hàng hóa theo quy định đều thuộc diện bị xử phạt trong khung này.

Thứ ba, đối với các hành
vi kinh doanh mua bán vàng miếng không đúng quy định pháp luật, cũng như việc
mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh trái quy định, trừ các trường hợp đã
thuộc phạm vi xử lý của pháp luật hải quan, mức phạt dao động từ 80 đến 100 triệu đồng.

Thứ tư, với các vi phạm nghiêm trọng hơn, mức phạt tiếp tục
được đẩy lên từ 200 đến 250 triệu đồng, áp dụng trong trường hợp sử dụng vàng
nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc tái phạm hành vi kinh doanh
vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm.

Riêng hoạt động sản xuất vàng miếng trái quy định pháp luật có thể bị phạt
tiền từ 250 đến 300 triệu đồng, Nghị
định 340/2025/NĐ-CP nêu rõ

Cuối cùng, ở mức cao nhất, Nghị định quy định phạt tiền
từ 300 đến 400 triệu đồng đối với các hành vi sản xuất, kinh doanh mua bán vàng
miếng khi chưa được cấp phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu hoặc vàng
miếng không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền; hoặc thực hiện các hoạt
động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp giấy phép theo quy định.

Bên
cạnh các mức phạt tiền, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn bổ sung các hình thức xử
phạt bổ sung nhằm tăng tính răn đe.

Theo đó, tang vật vi phạm là vàng có thể bị tịch thu trong các trường hợp sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy
phép hoặc xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng trái phép cũng như hoạt động
kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy
định của pháp luật.

Ngoài ra, hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng có thể bị đình chỉ từ 6
đến 9 tháng nếu thực hiện thông qua các đại lý ủy nhiệm không đúng quy định

Song song, hoạt động nhập
khẩu vàng nguyên liệu có thể bị đình chỉ từ 9 đến 12 tháng đối với các hành vi sử
dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên
liệu.